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286.- Las mejores formas para Comprar ORO y donde hacerlo

Educación Financiera Y Finanzas Personales En EvitalaCrisis.com
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286.- Las mejores formas para Comprar ORO y donde hacerlo
286.- Las mejores formas para Comprar ORO y donde hacerlo
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Comprar Oro es algo que cada vez apasiona a más gente. Existen varios valores refugio, pero el Oro siempre ha sido el más popular y eso es por algo. ¿Te interesa? El Oro es una protección para el largo plazo y eso hace que muchos me preguntéis donde se puede adquirir.

Personalmente compro oro cuando tengo ocasión para añadirlo a mi cartera y siempre recomiendo a mis amigos y clientes tener al menos una parte de su patrimonio en Oro, a ser posible, físico, en forma de lingotes, barras o monedas.

El Oro en forma de joyas no tiene la misma validez y menos si tratamos de mantener el poder adquisitivo, para protegernos de la inflación o de la devaluación, por ejemplo. Así que, tienes que tener claro que el Oro físico es el único refugio. Lo demás es especulación.

Últimamente también hay mucha gente que empieza a considerar el Bitcoin como dinero duro y a usarlo como valor refugio en lugar del oro o además del oro. En ese artículo te doy mi opinión al respecto.

A mí, personalmente, me gusta mucho el oro como creación y protección de patrimonio a medio y largo plazo.

Algunos alumnos me preguntan donde y cómo comprar oro en España, pero hoy te voy a contar donde puedes hacerlo desde cualquier parte del mundo. Vamos a ver un poco de que estamos hablando:

Comprar ETF de Oro

Un ETF es un fondo cotizado, varias acciones (en este caso ligadas al oro físico) recogidas en un mismo producto. Si compras un ETF de oro estás invirtiendo en un fondo cotizado que invierte en Oro físico. Pero ese oro no es tuyo. Eso sería oro como inversión.

Es decir, es un producto derivado, pero no se ha producido la compra de oro. No puedes ir a la cámara del banco suizo en el que se custodia y pedir que te den tu oro. Lo que realmente estás obteniendo es un activo respaldado por Oro.

Como ventaja tenemos la inmediatez, ya que puedes comprar y vender ETF’s con un clic del ratón, igual que operar con acciones. Y, del mismo modo que al hacer trading con acciones, para invertir en un ETF de Oro necesitas un intermediario, un bróker.

Yo alguna vez invertí en ETF de oro y para ello elegí DEGIRO, que tiene varios ETF de Oro. Es el sitio ideal para comprar oro como inversión. También puedes comprar oro barato, ya que puedes elegir las participaciones que quieras.

La forma de operar es tan sencillo como comprar y vender ETF igual que si se tratase de una acción bursátil. La principal ventaja es que es una manera de aumentar tu exposición al oro de una forma cómoda y económica. Recuerda que toda inversión tiene un riesgo de perder parte de tu depósito, aunque obviamente, puede ser muy rentable.

Sin embargo ya te digo que he adquirido ETF de oro, sobre todo para probar. No lo recomiendo como una forma de comprar oro como refugio. Es una manera más que interesante de invertir en oro, para especular o venderlo rápidamente a corto plazo, pero no es tu oro.

Comprar oro en Bancos

Es otra opción que me preguntan y es algo que nunca recomiendo. Todos tenemos en mente cientos de películas con las reservas de oro en una cámara acorazada, pero un banco no es el sitio ideal donde comprar lingotes de oro.

Por supuesto que es muy cómodo, porque los tienes a la vuelta de la esquina, pero está más que demostrado que no son muy de fiar. Cualquier producto que vendan es para sacar más rentabilidad que la que te van a ofrecer a ti.

Ya sabes que los bancos, al contrario de lo que podríamos pensar, no suelen ser el sitio adecuado para invertir nuestro dinero y, mucho menos, si hablamos de protegernos (mira el caso de Argentina y su corralito por ejemplo). Y no sería la primera vez que los bancos roban oro.

Tampoco suele ser muy recomendable guardar nuestros lingotes o barras de oro en sus cajas de seguridad. Es mejor que busquemos un sitio bien seguro para guardar nuestro oro físico y al que podamos acceder sin intermediarios, si se diera la necesidad.

Tiendas Físicas para comprar oro

Es otra forma que no me gusta nada porque tiene más desventajas que beneficios. Al hablar de comprar oro físico, muchas personas recurren a las tiendas físicas, principalmente por desconocimiento o porque es lo que acostumbramos hacer.

Las comisiones suelen ser más altas para cubrir los costes de tener una estructura física. En la mayoría de ciudades se pueden ver carteles de este tipo de «comercios». En Madrid es exagerado.

En alguna ocasión he tenido que recurrir a estos establecimientos durante mis dos bancarrotas, pero fue para vender oro y joyas por pura desesperación. Además, el vendedor distrayéndote tampoco me convence demasiado.

Como ventaja, puedes verlo y tocarlo físicamente, pero no lo veo un pro suficiente ni quiero pagar más por ello.

Comprar oro en Tiendas Online

Es mi forma favorita y la única que uso hoy en día para comprar lingotes de oro. Comprar oro online es cómodo y discreto. Dos clics y lo tienes en la puerta de tu casa. Y chimpúm.

La principal duda que me preguntan sobre los e-commerce de oro es como saber que páginas son fiables y cuáles no. Igual que en todo, hay sitios donde hay que tener cuidado, pero si seguimos unos principios básicos de sentido común, los detectaremos.

No obstante y para facilitarte aún más las cosas, te voy a dejar, a continuación, las plataformas donde yo compro y que te recomiendo. Hay una tienda de España, una de Andorra (la más conocida en internet) y un par más de Alemania y Estonia:

¿Dónde comprar Oro?

Al comprar Oro, lingotes o barras debería ser nuestra elección. Además te recomiendo que las barras no sean de más de 250 gramos, porque te costará más venderlas si son de un peso superior y son menos «portátiles».

T*ienes que tener en cuenta el precio por gramo o por onza y lo mismo cuando quieras vender tu oro, si es que necesitas hacerlo. El precio del oro al hacer compra venta es lo que nos permite negociar con él. Es lo que sube y baja la oferta y la demanda.

Recuerda que debes comprar lingotes de oro de 24 kilates, es decir, de un 99.9% de pureza. Otra forma que suele gustar es comprar monedas de oro. Puedes comprar una onza de oro en forma de moneda o incluso tienes monedas de varias onzas.

El Precio del Oro en Compra Venta

Como te he comentado más arriba el oro se suele utilizar históricamente como valor refugio. Últimamente los bancos centrales y los países han comprado bastante para cubrirse de la que se avecinaba, como te comenté cuando te hablé de la crisis de 2019.

También de forma histórica el oro mantiene el poder adquisitivo y suele ser estable, pero me refiero a más estable que otros activos. Si miras el gráfico verás que los valores oscilan y suben y bajan aunque, obviamente, no es Bitcoin. Por eso digo que no lo recomiendo para especular, sino para protegerte.

El patrón oro permitía que las monedas estuvieran respaldadas por oro, hasta que Nixon lo eliminó «temporalmente» el 15 de agosto de 1971 después de que Francia le pillara en un par de renuncios.

Este patrón Oro se estableció en los acuerdos de Bretton Woods y se mantuvo vigente durante 26 años. Como sabrás, y si no ya te lo comento yo, esta temporalidad se mantiene hasta la actualidad y es por lo que tu dinero no vale nada y se considera moneda fiduciaria o FIAT.

Por otro lado, al ser el valor refugio por excelencia, en épocas de crisis, como la que estamos viviendo actualmente, el precio del oro se dispara. No es el mejor momento para comprar oro.

Y al revés, cuando la crisis se va calmando, los propietarios del oro empiezan a deshacerse de él para invertir ese dinero en otros vehículos o para recuperar su capital. El oro comienza a bajar y este es el momento ideal para comprar oro barato y acumular.

En periodos de tranquilidad el oro se mantiene normalmente lateral con las típicas subidas y bajadas de la oferta y la demanda. Aquí, los que queremos mantener nuestro poder adquisitivo, seguimos comprando oro.

Avance en el precio del Oro

Asumiendo que el oro mantiene su valor, ya que es el dinero de verdad (esto puede discutirse, pero históricamente ha sido así), veamos como han avanzado algunas cosas:

  • Precio del oro en enero 1970 (año anterior a la eliminación del patrón oro): 35 $ la onza. Precio hoy, 1850 $. Se ha multiplicado x53.
  • Indice SP500 1969-1971 (coincidió en 1970 una caída fuerte por lo que me parece justo tomar como precio un intermedio de los tres años): aprox. 95 $. Precio hoy, 3840 $. Se ha multiplicado x40 (si lo calculamos sumando los dividendos, es decir, total return, multiplicaría por 178).
  • Indice DJIA30 1969-1971: aprox. 900 $. Precio hoy, 31000 $. Se ha multiplicado por 34.
  • PIB USA 1970: 1,07 B$. En 2019 (2020 no me parece justo comparar debido a la posible influencia de la pandemia), 19,14 B$. Se ha multiplicado por 18.

Con estos datos… ¿Realmente ha crecido la bolsa en los últimos 50 años? Si el dinero de verdad ha crecido más que las bolsas y el triple que la economía USA, ¿realmente podemos hablar de crecimiento verdadero? ¿O es el oro el que está ampliamente sobrevalorado? La plata solo se ha multiplicado por 20-25 (según el dato que cojamos), ¿Le queda mucho margen de subida a la plata, o es que el oro está demasiado alto? ¿Cuánto del crecimiento de las bolsas se debe puramente a la depreciación de la moneda? ¿Han bajado en realidad las bolsas (y la economía) pero ha quedado oculto por la devaluación de la moneda?

☀️ 5 motivos por los que comprar oro

  • Los Euros (y todas las monedas fiduciarias) cada vez valdrán menos.
  • El dinero en el banco no está tan seguro como te crees. La ley Bail Out permite al banco disponer de tus fondos si quiebra (y hay varios bancos importantes al borde de la bancarrota).
  • El oro es un activo que ha demostrado su solidez desde hace milenios.
  • Se está fraguando una vuelta a una especie de patrón oro que hará que el precio muy probablemente aumente.
  • La impresión de dinero FIAT está alocada y cada vez es más insostenible el sistema financiero. El coronavirus solo lo ha acrecentado.

Aquí se puede ver cómo se devalúa el valor del Euro. En los próximos años esto se va a acelerar mucho más.

Creo que te he contado todo lo necesario, pero si crees que falto alguna cosa puedes comentármelo o dejarme tus experiencias o preguntarme lo que necesites en los comentarios.

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