Invertir puede ser una tarea desalentadora, especialmente en un mercado lleno de volatilidad e incertidumbre. Pero no tiene que ser así. Con el enfoque y la información correctos, puedes crear un ingreso estable y pasivo a través de inversiones que produzcan rendimientos consistentes. Mucha gente sueña con ganar ingresos pasivos a través de inversiones, pero tienen miedo de empezar a tratar con ella. Y este miedo es natural.
Los aristócratas del dividendo pueden ser una gran opción para los inversores que buscan ingresos y rentabilidad fiables a largo plazo. Suelen tener una base financiera sólida, y el riesgo suele ser menor que el de otras inversiones. Otra ventaja de poder invertir en los aristócratas de dividendos es que no tienes que preocuparte demasiado por la volatilidad del mercado o los cambios repentinos en los precios de las acciones.
Además, es probable que te beneficies de cualquier tendencia alcista del mercado debido a los pagos de dividendos más altos, otra forma de obtener rentabilidad por dividendo añadida.
Estas 53 compañías que cotizan en el índice S&P 500 han estado pagando dividendos consistentes durante más de 25 años, lo que las convierte en una opción atractiva para los inversores que desean un flujo constante de ingresos independientemente de las fluctuaciones del mercado. Los aristócratas de dividendos son “los reyes absolutos” cuando se trata de acciones con dividendos crecientes, y pueden ser una gran opción para aquellos que buscan ganar dinero a través de sus inversiones.
En este artículo, profundizaremos en los detalles de los aristócratas del dividendo, sus ventajas y desventajas, y las estrategias utilizadas para crear una cartera de dividendos exitosa. También te proporcionaré algunos consejos para seleccionar los mejores aristócratas de dividendos para tu cartera. Por lo tanto, si eres un inversionista novato o uno experimentado, este artículo seguramente te proporcionará el conocimiento que necesitas para crear un flujo de ingresos rentable de tus inversiones.
¿Qué son los aristócratas del dividendo?
Las acciones de Dividendos son las que pagan una porción de los beneficios que reciben las empresas. Cuantas más acciones tengas, mayor es tu pago de dividendos. Las acciones que suelen repartir dividendos lo hacen con regularidad; los dividendos pueden aumentar o reducirse, o detenerse por completo. Cuando eliges unas acciones con dividendo, puedes encontrarte con que la compañía recorta su dividendo poco después, reduciendo los ingresos que recibes de las acciones.
Es por ello que, al elegir acciones de dividendos, muchos inversores gravitan hacia los aristócratas de dividendos, que también suelen coincidir con los llamados Blue Chips. Los aristócratas del dividendo son aquellas acciones que han aumentado sus pagos de dividendos durante 25 años consecutivos o más. Este es un criterio bastante estricto y es por eso que no hay muchos aristócratas de dividendos por ahí. Sin embargo, aquellos que califican pueden ser excelentes inversiones para los inversores de ingresos.
Algunos aristócratas del dividendo han aumentado los dividendos cada año ¡durante más de 40 años! Por supuesto, el aumento del dividendo no tiene que ser enorme para calificar. Pero, el hecho de que una empresa no haya dejado de aumentar su pago a través de las recesiones y las crisis bursátiles significa algo. A menudo son las acciones de empresas grandes, establecidas y bien administradas que han existido durante mucho tiempo y tienen un historial comprobado de éxito.
En general, los aristócratas de dividendos son una excelente opción para los inversores de ingresos que buscan un flujo de ingresos fiable y a largo plazo. Pueden proporcionar un nivel de estabilidad y un historial de éxito que es difícil de encontrar en otros lugares. Por lo tanto, si estás buscando una fuente confiable de ingresos, considera invertir enlas consideradas aristócratas de dividendos. Los inversores pueden beneficiarse de los aristócratas del dividendo de diferentes maneras.
¿Por qué invertir en aristócratas del dividendo?
En primer lugar, son una fuente fiable de ingresos. Dado que el dividendo se paga con los beneficios de la empresa, se puede suponer que la empresa lo está haciendo bien y es probable que continúe haciéndolo. Esto significa un flujo confiable de ingresos para el inversor.
En segundo lugar, el dividendo no solo se paga necesariamente con ganancias, sino que también puede provenir de ganancias de capital. Esto significa que el inversor también puede beneficiarse de la apreciación del valor de las acciones. Por supuesto, esto no está garantizado y depende del rendimiento de la acción.
Finalmente, los aristócratas de dividendos tienden a ser más resistentes en un mercado a la baja. Muchas de estas acciones pagan un dividendo incluso en tiempos difíciles, lo que puede proporcionar estabilidad y un nivel de comodidad para los inversores. Esto es especialmente cierto cuando se tiene en cuenta el historial a largo plazo de la empresa.
¿Cuáles son los reyes de dividendos?
Los Reyes del Dividendo son un selecto grupo de valores que han aumentado sistemáticamente sus pagos de dividendos cada año durante al menos 50 años consecutivos. Muchos de estos valores son empresas de primer orden con un historial consolidado de pago de dividendos fiables a los accionistas.
Estos valores pueden ser una gran opción para los inversores que buscan generar ingresos pasivos constantes a través de los dividendos, ya que suelen ser inversiones relativamente seguras con un largo historial de aumento del pago de dividendos. Además, estos valores suelen superar al mercado a largo plazo, ya que los inversores les recompensan por su constancia en el pago de dividendos.
En definitiva, los Reyes del Dividendo ofrecen a los inversores la oportunidad de generar ingresos regulares y, al mismo tiempo, posibles plusvalías con el paso del tiempo.
Un dividendo creciente que va más allá del dinero: ¡descubre las recompensas!
A primera vista, podrías pensar que un dividendo creciente se trata solo de ganar más dinero, y eso es cierto hasta cierto punto. Después de todo, una empresa que es capaz de aumentar su dividendo durante un período prolongado de tiempo es probable que sea una que está funcionando bien financieramente. Pero cuando miras más allá de las recompensas financieras de invertir en una empresa con un crecimiento continuo de dividendos, hay otras recompensas que se pueden obtener.
Lo más obvio es que poseer acciones en una empresa con un historial a largo plazo de crecimiento de dividendos ofrece cierto grado de seguridad. Saber que la compañía puede aumentar constantemente su dividendo significa que es probable que se encuentre en una posición financiera sólida y pueda superar cualquier otro problema económico.
La segunda recompensa es que invertir en una empresa con un historial de crecimiento de dividendos a largo plazo es a menudo una señal de una empresa que se gestiona bien, con un enfoque en el crecimiento y la estabilidad a largo plazo. Invertir en una empresa de este tipo puede proporcionar diversificación de las acciones más volátiles, así como una medida de comodidad en el conocimiento de que la empresa está poniendo a sus accionistas en primer lugar.
Finalmente, invertir en una empresa con un sólido historial de crecimiento de dividendos puede proporcionarte una medida de confianza en sus decisiones financieras. Después de todo, si la empresa ha sido capaz de aumentar constantemente su dividendo durante un período prolongado de tiempo, entonces es probable que sea una buena inversión en el futuro.
Por lo tanto, si estás buscando algo más que un dividendo creciente cuando inviertes, entonces las empresas con un sólido historial de crecimiento de dividendos podrían ser una excelente opción. Serás capaz de beneficiarte de las recompensas financieras del dividendo, mientras que también disfrutarás de las otras recompensas de invertir en una empresa que se gestiona bien y con un enfoque en el largo plazo.
Cómo invertir en aristócratas de dividendos
Hay diferentes maneras de invertir en aristócratas del dividendo. Por supuesto, primero tienes que averiguar que empresas entran en esta categoría. Una vez que hayas identificado en qué empresas te gustaría invertir, debes decidir qué tipo de vehículo de inversión es el mejor para ti. La inversión en aristócratas de dividendos se puede hacer a través de varios métodos que van desde la compra de acciones individuales, la inversión en fondos de inversión o mutuos o fondos cotizados en bolsa (ETF).
Al comprar acciones individuales, debes prestar atención al rendimiento de dividendos de la acción y su rendimiento histórico. Invertir en aristócratas de dividendos requiere que compres acciones que tienen un largo historial de pagos de dividendos consistentes, o acciones ‘aristocráticas’. Estas acciones han demostrado una capacidad constante para pagar dividendos y suelen ser empresas grandes y establecidas con productos y servicios que se utilizan ampliamente. Yo suelo utilizar el broker Degiro.
Cuando inviertas en fondos mutuos, busca aquellos que se centren específicamente en acciones de dividendos. Estos fondos tienen una gran cantidad de acciones que pagan dividendos, lo que te permite beneficiarte de la diversificación y la estabilidad de un fondo. Los ETF también son una excelente manera de invertir en aristócratas del dividendo, ya que pueden proporcionar acceso a una amplia variedad de acciones a un costo menor que la compra de acciones individuales.
Finalmente, es importante recordar que invertir en aristócratas de dividendos es una estrategia de inversión a largo plazo. Debes centrarte en comprar y mantener estas acciones a largo plazo, ya que esto te ayudará a protegerte de cualquier volatilidad del mercado a corto plazo. También es importante investigar y evaluar la solidez financiera de cualquier empresa en la que inviertas, ya que esto te ayudará a elegir las mejores acciones para invertir.
El S&P Dividend Aristocrats Index es un excelente punto de partida para identificar las empresas que se encuentran en esta categoría. La lista de acciones incluye: Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Coca-Cola, Wal-Mart Stores, 3M, AT&T, IBM, Chevron y ExxonMobil.
Los aristócratas del dividendo son la mejor manera de garantizar ingresos estables y consistentes para su cartera. Invertir en estas acciones puede ser una excelente manera de asegurar su futuro financiero, ya que proporciona una fuente constante de ingresos y un refugio seguro contra la volatilidad del mercado a corto plazo.
Otras listas de dividendos y conclusiones
Hay muchas otras listas de acciones que han demostrado ser fuertes pagadores de dividendos a lo largo de los años. Si bien la lista de aristócratas de dividendos se ha vuelto popular por su inclusión de compañías con más de 25 años de aumentos consecutivos de dividendos, la lista no es de ninguna manera la única manera de echar un vistazo rápido a las acciones que regularmente pagan dividendos crecientes.
- La Lista de Triunfadores de Dividendos es una compilación de más de 250 compañías con más de 10 años consecutivos de crecientes pagos de dividendos. Estas compañías han demostrado su compromiso con los accionistas al aumentar constantemente sus pagos de dividendos a largo plazo.
- La Lista de Reyes de Dividendos es aún más exclusiva que la lista de Aristócratas de Dividendos. Esta lista consta de menos de 20 empresas con más de 50 años consecutivos de aumento de los pagos de dividendos. Tales compañías tienen un historial notable de proporcionar ingresos a los accionistas durante décadas.
- La Lista de Acciones Blue Chip está compuesta por más de 30 empresas con más de 100 años de operación y rendimientos de dividendos del 3% o más. Estas empresas han resistido la prueba del tiempo, incluso durante los períodos económicos más difíciles, y han recompensado a los accionistas con dividendos generosos.
- La Lista de Acciones de Alto Dividendo incluye más de 400 compañías con rendimientos de dividendos de más del 5%. Estas empresas ofrecen a los inversores un mayor rendimiento con la posibilidad de apreciación del capital a largo plazo.
- La Lista de Acciones con Dividendo Mensual incluye acciones que pagan dividendos mensuales. Actualmente, hay 29 en total, y estas acciones son ideales si está buscando recibir pagos de ingresos más frecuentes.
En última instancia, la lista de aristócratas del dividendo no es la única manera de echar un vistazo rápido a las empresas que pagan regularmente dividendos crecientes. Otras listas incluyen la Lista de Ganadores de Dividendos, la Lista de Reyes de Dividendos, la Lista de Acciones Blue Chip, la Lista de Acciones de Dividendos Altos y la Lista de Acciones de Dividendos Mensuales. Así que si te interesa el tema, ya tienes de donde empezar a tirar del hilo.
Cada lista ofrece a los inversores diferentes oportunidades para encontrar acciones de dividendos de calidad que puedan adaptarse a sus objetivos de inversión. ¿Cuál es la tuya? Cuéntamelo en los comentarios.
